Banii. Stăpânește jocul. Tony Robbins

Pentru mine a reprezentat un punct de cotitură în cariera mea de investitor, încă de la începutul anului 2015, când am citit varianta în limba engleză.

Începând cu anul 2016 o avem și în limba română și, de atunci, cred eu, a luminat multe minți și a reprezentat un început educațional excelent pentru cei care își doresc independența financiară.

Prin generozitatea lui Sorin Scorțan, membru al comunității Primul.Milion, poți vedea mai jos lista extrasă de el cu ideile principale ale cărții:

Preia controlul

1. Secretul bogăției este simplu: găsește o modalitate să faci mai mult pentru ceilalți decât oricine altcineva. Devin-o mai valoros. Fă mai mult. Dăruiește mai mult. Fii mai mult. Fii mai mult în slujba cuiva;
2. Nu contează cât câștigi, contează cât economisești și investești;
3. Atunci când un om cu bani întâlnește un om cu experiență, omul cu experiență rămâne cu banii, iar cel cu banii rămâne cu experiență;
4. 96% din fondurile mutuale gestionate activ nu reușesc să depășească media pieței de-a lungul unei perioade susținute de timp. Ele ne pun să plătim o avere și vor extrage până la două treimi din banii noștri puși la adăpost prin comisioane;
5. Tu pui la bătaie 100% din bani și îți asumi 100% din riscuri, dar vei împărți profitul cu administratorii fondurilor mutuale gestionate activ;
6. Profiturile cu care își fac reclamă fondurile mutuale nu sunt profiturile pe care le vei obține tu;
7. Investind într-un fond pe un indice nu trebuie să plătești un specialist să încerce să aleagă companiile din indice la care ar trebui să deții acțiuni;
8. Tu trebuie să treci de la a munci pur și simplu pentru bani la o lume unde banii muncesc pentru tine;
9. Economisește un anumit procent la fiecare salariu și apoi investește banii inteligent. Asta e diferența dintre cineva care câștigă un salariu și un investitor;
10. Mărește-ți economiile până într-un punct în care dobânda din investițiile tale va genera suficient venit pasiv pentru a susține stilul tău de viață fără să trebuiască să muncești;
11. Vremurile înspăimântătoare, de declin, sunt momentele pentru cele mai mari oportunități de investiții și câștig;
12. Execuția înseamnă măiestrie. Execuția bate oricând cunoașterea;
13. Acțiunile și obligațiunile nu se deplasează întotdeauna în direcții opuse. În 2008 obligațiunile și acțiunile s-au prăbușit spectaculos împreună (corelație de 80%);
14. Alocarea activelor, unde să-ți plasezi banii și cum să-i împarți, reprezintă cea mai importantă competență pentru un investitor de succes;

Totul începe de la tine

1. Majoritatea oamenilor supraestimează ce pot face într-un an și subestimează ce pot să realizeze într-un deceniu sau două;
2. Fond de siguranță/protecție/rezervă = 6-12 luni de cheltuieli
3. Încearcă să nu devii un om de succes, ci mai degrabă un om de valoare;
4. Ca să ai mai mult, trebuie să devii pur și simplu mai valoros;
5. Nu-ți dori să fie mai ușor, dorește-ți să fii tu mai bun;
6. Ca lucrurile să se schimbe, tu trebuie să te schimbi;
7. Cea mai puternică investiție este investiția în tine însuți;
8. Poți adăuga valoare pe piață. Poți să înveți aptitudini noi, îți poți stăpâni propria mentalitate, poți să evoluezi, să te schimbi și să te dezvolți și poți găsi locul de muncă și oportunitatea economică de care ai nevoie și pe care le meriți;
9. Începe să dai mereu mai mult decât se așteaptă de la tine. Nu încerca să profiți de cineva sau să împiedici pe cineva să progreseze. Cu cât îi ajuți mai mult pe ceilalți, cu atât vei fi mai prosper tu, personal;
10. Cea mai prețioasă resursă pe care o avem cu toții este timpul;
11. Cât de multe riscuri îmi permit să-mi asum în etapa de viață în care sunt?

Cum să investești

1. Diversifică la nivelul titlurilor de valoare, la nivelul claselor de active, la nivelul piețelor și la nivelul timpului;
2. Instrumentul suprem de diversificare pentru investitorii individuali este fondul de indici cu comisioane scăzute, care îți oferă cea mai amplă expunere la cel mai mare număr de titluri de valoare, la cel mai scăzut cost;
3. Cel mai mare mit al investițiilor: “De data asta lucrurile vor fi diferite”;
4. Cel mai important sfat din investiții: “Nu pierde bani!“;
5. Piețele fluctuează mereu și noi am învățat că nimeni, adică Nimeni, nu poate prezice în mod consistent și cu succes când se va întâmpla asta;
6. Teme-te când ceilalți sunt lacomi și fii lacom când ceilalți se tem;
7. Investitorii individuali care și-au lichidat pozițiile când a căzut piața au învățat o lecție foarte dureroasă, acceptând pierderi permanente;
8. Emoția este cea care distruge de prea multe ori succesul investițional;
9. Metoda costului mediu unitar (DCA) este felul în care faci volatilitatea pieței să lucreze în favoarea ta;
10. Pentru a fi un investitor de succes, trebuie să-ți reechilibrezi portofoliul la intervale regulate, o dată sau de două ori pe an;
11. Anticiparea pieței înseamnă, în principiu, să joci poker cu cei mai buni jucători din lume, care joacă non-stop, cu resurse aproape nelimitate;
12. Există 4 lucruri care mișcă prețul activelor: inflația, deflația, creșterea și scăderea dezvoltării economice;
13. Nu ești suficient de deștept încât să știi în ce direcție vor merge piețele;
14. Dacă piezi 50%, ai nevoie de 100% ca să revii de unde ai plecat, și pentru asta ai nevoie de un lucru pe care nu-l mai primești înapoi: timpul;
15. Trebuie să-ți păstrezi calmul și să ai bani când vecinii tăi și toți ceilalți sunt în depresie. Nu vrei să ai bani când are toată lumea bani, pentru că atunci toată lumea concurează pentru active și acestea sunt scumpe;
16. Mulți oameni străluciți sunt groaznici ca investitori, deoarece nu au capacitatea de a lua decizii cu informații limitate. Până ajungi să ai toată informația, tot restul lumii o știe și tu nu mai ai niciun avantaj;
17. Portofoliul “All Weather” recomandat de Ray Dalio: 30% acțiuni, 15% obligațiuni pe termen mediu, 40% obligațiuni pe termen lung, 7,5% aur, 7,5% în mărfuri;
18. Întrebarea nu este la ce vârstă vrei să te pensionezi, ci la ce venit;

Nu uita adevăratul scop

1. Dacă nu ai putea să le lași vreun ban copiilor tăi, ci doar un portofoliu sau un set de principii financiare pe care să-l transmiți mai departe pentru a-i ajută să prospere, care ar fi acesta?
2. Valoarea noastră nu este măsurată după valoarea conturilor noastre bancare, ci mai degrabă după valoarea sufletelor noastre. Drumul spre bani, locurile în care ne pot duce banii, timpul, libertatea și oportunitățile pe care ni le pot aduce banii, acestea sunt lucrurile pe care le urmărim în realitate;
3. Investește în experiențe, cumpără timp pentru tine însuți și investește în ceilalți. Faptul că dăruim bani ne face realmente fericiți!
4. Fă-ți o listă cu visurile tale. Ordonează-le în funcție de importanță, mari și mici, pe termen scurt și pe termen lung. Nu uita niciodată să te distrezi, să dăruiești și să trăiești viața din plin pe parcursul drumului tău spre libertate financiară!

Lectură plăcută și investiții profitabile!